Đầu tư Bitcoin, tiền ảo: Muôn trùng cạm bẫy

Sau vụ việc Ifan & Pincoin lừa đảo hơn 15.000 tỷ đồng của những nhà đầu tư tiền ảo tại Việt Nam, thì những người đang đầu tư vào lĩnh vực Bitcoin, tiền ảo cũng đã trở nên dè đặt hơn. Họ cũng phần nào hiểu rõ đầu tư Bitcoin, tiền ảo: Muôn trùng cạm bẫy. Thế nhưng, với sức nóng của Bitcoin không chỉ tại Việt Nam mà còn trên toàn thế giới, thì hàng ngày vẫn có rất nhiều người mới tham gia vào thị trường đầy rủi ro này và đây chính là đối tượng mà những kẻ lừa đảo nhắm đến nhiều nhất.

Đàn gà con ngoan ngoãn

“Gà” hay “gà con” là tiếng lóng mà dân chơi coin tại Việt Nam dùng để ám chỉ những người mới tham gia vào thị trường. “Gà” ở đây  có thể là sinh viên, bác sĩ, kỹ sư hay thậm trí là cả một số đại gia… Họ có điểm chung là thiếu kiến thức, thiếu kinh nghiệm trong thị trường  hoàn toàn mới như tiền ảo, tiền kỹ thuật số này.

Chính vì thế họ dễ dàng bị những kẻ chăn dắt (hay còn gọi là Boss) dụ dỗ vào một hình thức lừa đảo nào đó. Chúng lợi dụng lòng tham và sự thiếu hiểu biết của các nhà đầu tư. Khi  đưa ra mức lợi nhuận hàng tháng nên tới 45%, tức là cao gấp khoảng 1000 lần so với mức lãi suất ở các ngân hàng. Cùng với đó, là việc tổ chức các sự kiện hoành tráng tại nhiều khách sạn 5 sao, có sự góp mặt của nhiều người nổi tiếng và người nước ngoài. Càng khiến cho các nhà đầu tư tin tưởng, sẵn sàng mang tất cả số tiền tích cóp cả đời, hay thậm chí là đi vay mượn thêm để đầu tư. Với hy vọng là: “Không phải làm gì cả cũng sẽ có tiền, thậm trí là rất nhiều tiền”.

Một số hình thức lừa đảo cơ bản

Có vô số những chiêu trò lừa đảo từ thị trường nhưng phổ biến nhất vẫn là hình thức Ponzi, tức là lấy tiền người sau trả cho người trước, mà người Việt hay quen gọi bằng cái tên “Đa cấp trá hình”.

  • Lừa đảo ICO

Trong năm 2017 và đầu 2018, đã chứng kiến vô số những vụ lừa đảo bằng hình thức gọi vốn ICO. Nổi tiếng nhất trong đó có lẽ là Bitconnect, khi hứa rằng sẽ giúp đạt lợi nhuận lên tới 30% hàng tháng. Trong thời gian đầu, số tiền lãi được trả rất đúng hạn. Thế nhưng sau hơn 1 năm hoạt động, khi mà lượng người mới đầu tư vào dự án này đã ngày càng ít đi, khiến cho dự án từng được tung hô là “Anh cả của mô hình lending”, “Dự án tốt nhất thị trường Crypto” sụp đổ. Theo một thống kê chưa được xác nhận, thì Bitconect đã thu hút được ít nhất 500.000 nhà đầu tư trên toàn thế giới tham gia, với số tiền lên tới vài tỷ đô. Hơn thế nữa,  gần như sẽ không bao giờ có thể thu hồi lại được số tiền đó, vì cho đến bây giờ chúng ta cũng vẫn chưa biết ai là người đứng sau Bitconnect.

Mô hình hoạt động của Bitconnect
Mô hình hoạt động của Bitconnect
  • Lừa đảo góp tiền thuê, mua máy đào

Thời gian gần đây, nhiều nhóm người, thậm chí là họ thành lập hẳn các công ty. Nhằm kêu gọi những nhà đầu tư tham gia góp vốn, để mua các loại máy đào Bitcoin, Ethereum… với lời hứa hẹn sẽ đem về từ 15% – 30% lợi nhuận hàng tháng. Tuy nhiện, theo tính toán của những người đang đào coin, thì với giá Bitcoin hiện nay, nếu tự mua máy về đào coin, cộng thêm chi phí quản lý, điện năng tiêu thụ thì vẫn đang bị lỗ. Đó là còn chưa tính đến các trường hợp rủi ro nhưng hỏng hóc, cháy nổ… Vậy lấy đâu ra lợi nhuận để có thể trả tiền lãi lên tới 15% – 30% hàng tháng cho các nhà đầu tư.

Lừa đảo góp tiền thuê, mua máy đào
Lừa đảo góp tiền thuê, mua máy đào
  • Lừa đảo ủy thác đầu tư trade coin

Hình thức nãy đã có từ khá lâu ở thị trường Forex nhưng đa phần đều đã bị sụp đổ, nhiều người cũng đã rơi vào vòng lao lý. Tuy nhiên, khi mà thị trường tiền ảo, tiển kỹ thuật số đang ngày càng sôi động. Thì hình thức này lại tiếp tục phát triển trở lại. Nhiều người cam kết lợi nhuận 5 – 10% mỗi tháng. Thế nhưng nếu họ trade giỏi như thế, tại sao không tự bỏ vốn ra mà chơi. Còn cần kêu gọi người khác đầu tư làm gì? Vì thế nếu các bạn đang có ý định tham gia vào các mô hình ủy thác trade coin thì cần cân nhắc thật kỹ.

Lừa đảo ủy thác đầu tư trade coin
Lừa đảo ủy thác đầu tư trade coin

Có kinh nghiệm vẫn bị lừa như thường

Không phải chỉ những người mới tham gia vào thị trường mới bị lừa. Mà trong thị trường Bitcoin này, kể cả những nhà đầu tư lâu năm cũng vẫn bị lừa như thường. Nhất là những nhà đầu tư tham gia vào hình thức trade coin (mua đi bán lại để ăn chênh lệch). Chiêu lừa đảo phố biến nhất chính là tạo hiệu ứng FOMO, tức là tạo ra thông tin giả, hiệu ứng giả về sự lên xuống của các đồng coin. Nhằm đánh lừa các nhà đầu tư, khiến cho họ mua vào các đồng coin khi chúng đang ở mức giá cao nhất. Hình thức lừa đảo này thường cần được kết hợp bởi nhiều nhà đầu tư lớn (thường được gọi là cá mập) để tạo thông tin FOMO cùng lúc trên nhiều phương tiện truyền thông, sàn giao dịch khác nhau… Khiến cho nhiều nhà đầu tư kinh nghiệm vẫn bị rơi vào vòng xoáy FOMO.

Theo đánh giá của các chuyên gia thì 95% người tham gia vào thị trường này đều thua lỗ, mất sạch tiền. Bởi vì thị trường này vốn dĩ đã vô cùng rủi ro, lại cộng với đặc tính ẩn danh của tiền ảo, tiền kỹ thuật số càng khiến cho những kẻ lừa đảo càng có nhiều cơ hội. Nhất là khi chúng đánh vào lòng tham của các nhà đầu tư thiếu hiểu biết. Vì thế hãy cân nhắc thật kỹ trước khi muốn tham gia vào lĩnh vực đầu tư tiền ảo, Bitcoin.

 

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *